vOv Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 Quería saber si alguien informado pudiera elaborar sobre el tema. Tanto el porqué como lo que vendrá, tanto en EEUU como en los demás paises. Tnx
Slackman Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 Yo lo que experimente este mes de octubre es que un prestamo que tengo de un proyecto, me paso la mensualidad de ¢118.000 a ¢132.000, porque la Tasa Basica Pasiva se disparo con eso de la caida de la bolsa.... Y los expertos predicen que seguira subiendo.... Que mal negocio hicieron hace un año !!!!!
Ykn Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 Lo que puedo decir al respecto es que la economía de USA está bastante mal , y con toda razón por la clase de animal que tienen como mandatario. El dolar está dejando de ser (lentamente) una compentencia para el Euro, lo cual se puede ver como una estrategia muy enfocada al turismo, ya que es más fácil vacacionar en otro país en donde el dinero que vos tenes vale más de lo que lo vale en tu país... pero la verdad no creo eso, siento que USA se tiene muchos conflictos económicos, especialmente la inversión bélica que realiza ese país. Lo que puedo decir al respecto es que la economía de USA está bastante mal , y con toda razón por la clase de animal que tienen como mandatario. El dolar está dejando de ser (lentamente) una compentencia para el Euro, lo cual se puede ver como una estrategia muy enfocada al turismo, ya que es más fácil vacacionar en otro país en donde el dinero que vos tenes vale más de lo que lo vale en tu país... pero la verdad no creo eso, siento que USA se tiene muchos conflictos económicos, especialmente la inversión bélica que realiza ese país.
Slackman Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 (edited) Lo que puedo decir al respecto es que la economía de USA está bastante mal , y con toda razón por la clase de bestia que tienen como mandatario. fixed ! Edit: Doble post por error en la base de datos !! Edited October 9, 2008 by Slackman
xG.Battousai Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 (edited) Mi abuela que vive en Los Angeles ha experimentado de primera mano la situacion, ahora que ella esta por aca unos dias estuve conversando con ella y la verdad me dijo cosas que en otro lado no se ven ni se dicen, la situacion para los ciudadanos en ciertas partes del pais es bastante mala. Son pequeños detalles que han afectado hasta a la gente con plata del pais. Por ejemplo el vecino de ella que es por asi decirlo bastante adinerado, en la casa tiene una piscina que todas las semanas una compañia especializada le da mantenimiento (limpieza, cloro, etc.) Y ya hace unos meses mi abuela noto que de pronto la gente que le hacia este trabajo ya no volvio, si no que el mismo señor (si el que aca se podria considerar alguien con bastante dinero) es quien de pronto limpia personalmente su piscina, ademas de que tuvo que vender uno de los 2 automoviles de la casa. Para no ir muy lejos personas que ya no pueden mantener los pagos de su casa han buscado vias alternas para vivir, por ejemplo personas jovenes que tal vez sus padres les ayudan y que mas o menos salian bien con sus apartamentos ahora no les ha quedado mas que volver a casa de sus padres =/ Otra cosa curiosa es que en ciertos sectores del gobierno se han reducido los salarios (si ganas $20 la hora ahora vas a ganar $15, si no te gusta te puedes ir). Esto no es en todo lado pero son cosas que mi abuela ha notado y me estuvo contando, no es en todo lado que se ve esto obvio pero si son cosas que poco a poco se estan volviendo comunes en estos meses que han pasado alla en Estados. edit: double post FTL Edited October 9, 2008 by Btts
kanaka Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 Bueno voy a hacer un copy-paste de un walltext épico, pero que explica la vara tuanis (esperando que no sea falso como el ya discutido correo de la coca cola). Ahí queda para los que deseen leerlo. Se titula: Una explicación (para no expertos) al problema financiero internacional ¿Dónde está el dinero de Peter? Antecedentes 2001. Explosión de la burbuja Internet. 2005-2007 La Reserva Federal baja el precio del dinero del 6.5 % al 1 %. Con una tasa de interés para hipotecas tan baja, despega el 'boom' inmobiliario. En 10 años, el precio real de las viviendas se multiplica por dos en Estados Unidos. Empieza el problema Lo que para un pequeño inversionista americano es una bendición, es decir el poder comprar una segunda o tercera vivienda a una tasa de interés realmente baja, para un banquero se vuelve un dilema de rentabilidad, pues aunque coloque muchos créditos, sus ingresos promedio por el cobro de intereses baja. Ante esta particular paradoja, a mas de algún banquero en Estados Unidos se le ocurrió lo siguiente: A. Dar préstamos más arriesgados (por los que cobrarían más intereses), y B. Compensar el bajo margen aumentando el número de operaciones (1000 x poco es más que 100 x poco) En cuanto a lo primero, es decir dar créditos más arriesgados, decidieron: 1. Ofrecer hipotecas a un nuevo tipo de clientes llamados los 'Ninja' (que en el argot bancario americano significa no income, no job, no assets). O sea personas sin ingresos fijos, sin empleo fijo y sin garantías reales. 2. Cobrarle al ninja más intereses, obvio, había más riesgo 3. Aprovecharse del boom inmobiliario. 4. Además, llenos de entusiasmo, decidieron conceder créditos hipotecarios por un valor superior al valor de la casa que compraba el Ninja. De acuerdo a las tendencias del mercado, esa casa, en pocos meses, valdría más que la cantidad dada en préstamo. Además, como la economía americana iba muy bien, el deudor hoy insolvente podría encontrar trabajo y pagar la deuda sin problemas. 5. A este tipo de hipotecas, les llamaron 'hipotecas subprime' Nota: Se llaman 'hipotecas prime' las que tienen poco riesgo de impago. Se llaman 'hipotecas subprime' las que tienen más riesgo de impago. Todo este planteamiento funcionó bien durante algunos años.. En todo este tiempo, los Ninja iban pagando los plazos de la hipoteca y además, como les habían dado más dinero del que valía su nueva propiedad, bien galán se habían comprado carro nuevo, habían hecho remodelaciones en la casa y se habían ido de vacaciones con la familia. Todo ello seguramente pagando a plazos y con el dinero de más que habían recibido del banco.. En cuanto a lo segundo, es decir aumentar el número de operaciones: Como los Bancos se vieron de repente dando muchos préstamos hipotecarios a la vez, notaron que se les acababa el dinero. La solución fue muy fácil: acudir a Bancos extranjeros para que les prestaran dinero ¡para algo está la globalización! Con ello, el dinero que ahora en la mañana depositó un simple taxista ingles en su Caja de Ahorros en Londres (llamémosle Peter) puede estar esa misma tarde en Illinois, porque allí hay un Banco al que su Caja de Ahorros le ha prestado su dinero para que se lo preste a un Ninja! Por supuesto, el Ninja de Illinois no sabe que el dinero le llega desde Londres y mucho menos Peter sabe que su dinero, depositado en una entidad seria como es su Caja de Ahorros, empieza a estar en un cierto riesgo.. Tampoco lo sabe el Presidente de la Caja de Ahorros donde Peter deposita sus dineritos. Es más el Presidente piensa que el 'Bank of Illinois' es una institución seria con la que da gusto trabajar. Probablemente tampoco lo sabe el Gerente de la sucursal de la Caja de Ahorros de donde Peter es cliente. A lo sumo sabrá que el banco que él representa tiene invertida una parte del dinero de sus ahorrantes en un Banco importante de Estados Unidos. Primer comentario: Hasta aquí, todo está muy claro y también está claro que cualquier persona con sentido común, aunque no sea un especialista financiero, puede pensar que si algo falla, el golpe puede ser importante. Segundo Comentario La globalización tiene sus ventajas, pero también sus inconvenientes y sus peligros. La gente de la Caja de Ahorros en Londres no sabe que está corriendo un riesgo en Estados Unidos y cuando empieza a leer que allí se dan hipotecas subprime, piensa: '¡Qué locuras hacen estos gringos!' Además, resulta que existen las 'Normas de Basilea', que exigen a los Bancos de todo el mundo que tengan un Capital mínimo en relación con sus Activos. Simplificando mucho, el Balance del Banco de Illinois es: ACTIVO PASIVO Dinero en caja Dinero que le han prestado otros bancos Creditos concedidos Capital y reservas Total X Millones X Millones Las Normas de Basilea exigen que el Capital de ese Banco no sea inferior a un determinado porcentaje del Activo. Entonces, si el Banco está pidiendo dinero a otros Bancos y dando muchos créditos, el porcentaje de Capital sobre el Activo de ese Banco baja y no cumple con las citadas Normas de Basilea. Empieza el problema Algún avispado recordó las ventajas de la Titulización: el Banco de Illinois 'empaqueta' las hipotecas -prime y subprime- en paquetes que se llaman MBS (Mortgage Backed Securities, o sea, Obligaciones Garantizadas por Hipotecas). O sea, donde antes tenía 1.000 hipotecas 'sueltas', dentro de la Cuenta 'Créditos concedidos', ahora tiene 10 paquetes de 100 hipotecas cada uno, en los que hay, como en la Viña del Señor, de todo, bueno (prime) y malo (subprime). El Banco de Illinois busca compradores para esos 10 paquetes: ¿Dónde va el dinero que obtiene por esos paquetes? Va al Activo, a la Cuenta de 'Dinero en Caja', que aumenta, disminuyendo por el mismo importe la Cuenta 'Créditos concedidos', con lo cual la proporción Capital/Créditos concedidos mejora y el Balance del Banco cumple con las Normas de Basilea. Hasta aquí todo bien. ¿Quién compra esos paquetes para que el Banco de Illinois 'mejore' su Balance de forma inmediata? ¡Muy buena pregunta! El Banco de Illinois crea unas entidades filiales, los 'Conduits' que no son Sociedades, sino Trusts o Fondos, y que por ello no tienen obligación de consolidar sus Balances con los del Banco matriz. Es decir, de repente, aparecen en el mercado dos tipos de entidades: 1. El Banco de Illinois, con la cara limpia 2. El Chicago Trust Corporation (o el nombre que le quiera poner), con el siguiente Balance: ACTIVO PASIVO Los 10 paquetes de hipotecas Capital: lo que ha pagado por esos paquetes Tercer comentario Si cualquier persona que trabaja en la Caja de Ahorros en Londres, desde el Presidente al Gerente de la sucursal de Peter, supieran algo de esto, se hubieran afligido. Pero como no sabían, todos hablan en las juntas semanales y mensuales de sus inversiones internacionales, de las que no tienen la más mínima idea.. ¿Cómo se financian los Conduits? En otras palabras, ¿de dónde sacan dinero para comprar al Banco de Illinois los paquetes de hipotecas? Respuesta, de varios sitios: 1. Mediante créditos de otros Bancos 2. Contratando los servicios de Bancos de Inversión que pueden vender esos MBS a Fondos de Inversión, Sociedades de Capital Riesgo, Aseguradoras, Financieras, Sociedades patrimoniales de una familia, etc. Cuarto Comentario La bola sigue haciéndose más grande. Quinto Comentario Nótese como el riesgo se va acercando a las familias de a pie, porque igual que Peter y animado por los promotores comerciales de la caja de Ahorros de Londres, cualquiera va y mete su dinero en un Fondo de Inversión americano! Continuamos con la historia Nunca nadie debe dudar de la honorabilidad de los banqueros, profesionales sabios que saben como cuidar nuestros ahorros. Es más, para ser 'financieramente correctos', los Conduits o MBS tenían que ser bien calificados por las Agencias de Rating. Estas dan calificaciones en función de la solvencia, liquidez, etc. Estas calificaciones dicen: 'a esta empresa, a este Estado, a esta organización se le puede prestar dinero sin riesgo', o simplemente 'tengan cuidado con estos otros porque se arriesga usted a que no le paguen'. Nota: Se incluye aquí lo que significa la palabra 'Rating': Calificación crediticia de una Compañía o una Institución, hecha por una agencia especializada. En terminos generales los niveles son: AAA (el máximo), AA, A, BBB, BB, C y D (son muy malos). En términos generales un Banco grande suele tener un rating de AA, un banco mediano, un rating de A Las Agencias de rating calificaban a los Conduits (Fondos de Inversión, Trust Funds, etc) y a las emisiones de MBS (Mortgage Backed Securities) con estas calificaciones o les daban otros nombres, más sofisticados y sexys, pero que, al final, dicen lo mismo. les llamaban: Investment grade a los MBS que representaban hipotecas prime, o sea, las de menos riesgo (serían las AAA, AA y A) Mezzanine, a las intermedias (suponemos que las BBB y quizá las BB) Equity, a las de alto riesgo de impago es decir a las malas, o sea, a las subprime, que, en todo este relajo son las grandes protagonistas Y sigue la historia...... Los Bancos de Inversión colocaban fácilmente las mejores MBS (investment grade) a inversores conservadores, obviamente a intereses bajos. Otros administradores de Fondos, Sociedades de Capital Riesgo, etc, más agresivos preferían a toda costa rentabilidades más altas, es decir más riesgosas. Entre otras razones porque los 'traders', los gerentes y los directores cobran sus bonos anuales en función de la rentabilidad obtenida. Nos quedan los MBS muy malos. ¿Como venderlos sin que se note el riesgo tan alto que tienen en si mismos? Sexto Comentario: La cosa se complica y, por supuesto, los de la Caja de Ahorros en Londres siguen haciendo declaraciones, felices y contentos, hablando de la buena marcha de la economía y hasta de las obras de beneficencia que hacen en la comunidad. Seguimos........ Algunos Bancos de Inversión lograron, de las Agencias de Rating una recalificación (un re-rating, palabra que no existe pero que nos servirá para ir entendiendo el asunto) El 're-rating' es un invento para subir el rating de los MBS malos, que consiste en: Estructurarlos en tramos, a los que les llaman 'Tranches' ordenando, de mayor a menor, la probabilidad de un impago, y con el compromiso de priorizar el pago a los menos malos. Es decir: Yo compro un paquete de MBS, en el que me dicen que los tres primeros MBS son relativamente buenos, los tres segundos, muy regulares y los tres terceros, francamente malos. Esto quiere decir que he estructurado el paquete de MBS en tres 'tranches': el relativamente bueno, el muy regular y el muy malo. Me comprometo a que si no paga nadie del tranche muy malo (o como dicen estos señores, si en el tramo malo incurre en 'default'), pero cobro algo del tranche muy regular y bastante del relativamente bueno, todo irá a pagar las hipotecas del tranche relativamente bueno, con lo que, automáticamente, este tranche podrá ser calificado de AAA. Séptimo Comentario Algunos especialistas empiezan a llamar a estas operaciones 'magia financiera' Para acabar de complicar las cosas para los depositantes como Peter, estos MBS ordenados en tranches fueron rebautizados como CDO (Collateralized Debt Obligations, Obligaciones de Deuda Colateralizada). Igual se les podía haber dado cualquier otro nombre más exótico. No contentos con lo anterior, los magos financieros crearon otro producto importante: los CDS (Credit Default Swaps) En este caso, el adquirente, el que compraba los CDO, asumía un riesgo de impago por los CDO que compraba, cobrando más intereses. O sea, compraba el CDO y decía: 'si falla, pierdo el dinero. Si no falla, cobro más intereses.' Siguiendo con los inventos, se creó otro instrumento, el Synthetic CDO, el cual muchos aún no descifran, pero que daban una rentabilidad sorprendentemente más elevada! Más aún: los que compraban los Synthetic CDO podían comprarlos mediante créditos bancarios muy baratos. El diferencial entre estos intereses muy baratos y los altos rendimientos del Synthetic hacía extraordinariamente rentable la operación. Se me olvidaba, la gran mayoría de estos instrumentos de inversión, tan riesgosos pero tan rentables a la vez, fueron asegurados por empresas de reconocido prestigio y trayectoria. Esto con el fin de 'proteger al inversionista' Bienvenida a la fiesta AIG! Al llegar aquí y confiando en que no estemos tan enchibolados, vale la pena recordar una cosa que es posible que se nos haya olvidado a estas alturas: el hecho de que toda la complejidad de las operaciones descritas está basada en que los Ninjas pagarán sus hipotecas y que el mercado inmobiliario norteamericano seguirá subiendo. Pero......... A principios de 2007, los precios de las viviendas norteamericanas empezaron a bajar. Muchos de los Ninjas se dieron cuenta de que estaban pagando por su segunda o tercera casa más de lo que ahora valía y decidieron o no pudieron seguir pagando sus hipotecas. Automáticamente, nadie quiso comprar MBS, CDO, CDS, Synthetic CDO y los que ya los tenían no pudieron venderlos. Todo el montaje se fue hundiendo y un día, el Gerente de la Caja de Ahorros en Londres llamó a Peter para decirle que bueno, que su dinero se había esfumado, o en el mejor de los casos, había perdido un 60 % de su valor. Octavo comentario Todos a tratar de explicarle a Peter lo de los Ninjas, lo de su dinero en el Bank de Illinois y la Chicago Trust Corporation, lo de los MBS, CDO, CDS, y Synthetic CDO´s. Sin embargo hay algo que nadie sabe todavía: Donde diablos esta todo ese dinero! Hay una razón muy importante por la cual esta pregunta no tiene respuesta: nadie sabe dónde está ese dinero. Y al decir nadie, es NADIE. Pero las cosas van más allá. Porque nadie -ni ellos- sabe la porquería de instrumentos financieros que tienen los Bancos (Bancos de Inversion incluidos) en los paquetes de hipotecas que compraron, y como nadie lo sabe, los Bancos empiezan a no fiarse unos de otros. Como no se fían, cuando necesitan dinero y van al Mercado Interbancario, que es donde los Bancos se prestan dinero unos a otros, o no se lo prestan o se lo prestan caro. El interés a que se prestan dinero los Bancos en el Interbancario es el Euribor (Europe Interbank Offered Rate, o sea, Tasa de Interés ofrecida en el mercado interbancario en Europa). Por tanto, muchos bancos emproblemados se ven de repente con problemas de liquidez. Consecuencias: 1. No dan créditos 2. No dan hipotecas. 3. Muchos millones de inversionistas que han comprado acciones de todos estos bancos empiezan a ver como el valor de sus acciones se van de picada. Para terminar de complicar todo, el Banco Central Europeo empieza a subir sus tasas de interés. El Euribor a 12 meses, que es el índice de referencia de las hipotecas, empieza a elevarse. Como los Bancos no tienen dinero: 1. Venden sus participaciones en empresas 2. Venden sus edificios 3. Hacen campañas para que más inversionistas como Peter inviertan más y a mejores condiciones. En Europa ya hay bancos ofreciendo a sus clientes depósitos a plazo al 4.75% Increíble! Ahora resulta, que también las familias en Europa empiezan a sentirse apretada por el pago de la hipoteca. La diferencia es que es de la hipoteca de su única casa! Al subir la tasa de interés la cuota sube (favor siempre leer la letra pequeña en los contratos de hipoteca). No les queda más remedio que apretarse el cincho y procurar llegar sanos y salvos a fin de mes. En España ya muchísimas familias sufren por esta causa. Hablando de España, no les parece sospechoso que los bancos españoles sigan reportando ganancias exorbitantes? Con la baja en el consumo, los comerciantes compran menos a los fabricantes (digamos calcetines). Por cierto los fabricantes de calcetines no tienen ni idea de lo que es un Ninja. El fabricante de calcetines nota que, como vende menos calcetines, le empieza a sobrar personal y despide a unos cuantos. Y esto se refleja en el índice de desempleo, básicamente en la ciudad donde se encuentra ubicada la fábrica de calcetines. En este sitio la gente empieza a comprar menos en las tiendas........... ¿Hasta cuándo va a durar esto? Pues muy buena pregunta! también muy difícil de contestar, por varias razones: 1. Porque se sigue sin conocer la dimensión del problema: las cifras varían de 500.000 a 1,000,000 de millones de dólares. 2. Porque no se sabe quiénes son los afectados. No se sabe si los cientos de bancos como el de Peter, bancos de toda la vida, serios y con tradición tiene mucha porquería en su Activo. Lo malo es que estos bancos tampoco lo saben. 3. Cuando, en los Estados Unidos las hipotecas no pagadas por los Ninja se vayan ejecutando, o sea cuando los bancos puedan vender las casas hipotecadas (al precio que sea) será el momento de saber entonces cuánto valen MBS, CDO, CDS y hasta los Synthetic. Mientras tanto, nadie se fía de nadie. Noveno Comentario: Alguien ha calificado este asunto como 'la gran estafa'. Otros han dicho que el Crack del 29, comparado con esto, es un juego de niñas en el patio de recreo de un convento de monjas! Bastantes, quizá demasiados traders se han enriquecido con los bonos anuales que han ido cobrando todos estos años. Recuerdan al joven banquero francés que hizo perder $5,000 millones al Banco Societé General hace algunos meses? A donde habrá invertido esos fondos? Como es posible que lo desconocieran sus superiores? Ahora, si bien es cierto que banqueritos como este se quedarán sin empleo (10,000 solo en Lehman Brothers) imagino yo, con lo previsores que son, que han de tener bien guardado todos los bonos anuales que se han ganado todos este tiempo por ser tan buenos en su labor. Este dinero lo han venido cobrando religiosamente y lo han de tener escondido en algún lugar, quizá en un armario o debajo del colchón. Por cierto estas formas de guardar los ahorros parecen más seguras y protegidas que todas las innovaciones financieras que se le pueden ocurrir a cualquier experto de Wall Street! Las autoridades financieras tienen una gran responsabilidad sobre lo que ha ocurrido. Las Normas de Basilea, teóricamente diseñadas para controlar el sistema, han estimulado el abuso de sanos instrumentos financieros como la titularización de deuda, hasta extremos capaces de oscurecer y complicar enormemente los mercados a los que se pretendía proteger. Saben Uds. que la banca de inversión en los Estados Unidos no está bajo la regulación de la Reserva Federal? Las Juntas Directivas de las entidades financieras involucradas en este gran problema tienen una gran responsabilidad, porque no se han dado cuenta del riesgo abismal en el que se movían. Entre estos debemos incluir al Gerente y al Presidente de la Caja de Ahorros de Londres, institución a la cual Peter confió sus modestos ahorros de taxista. Algunas agencias de rating han sido incompetentes o no independientes respecto a sus clientes, lo cual es muy serio Fin de la historia (por ahora) Los principales Bancos Centrales (el Banco Central Europeo, la Reserva Federal norteamericana) han ido inyectando liquidez monetaria para que los Bancos tradicionales puedan tener dinero. La Reserva federal y el Departamento del Tesoro de los EEUU le han pedido al Congreso 700,000 millones de dólares para comprar hipotecas, títulos y demás instrumentos basura. La idea es limpiar de la mala cartera los balances de los bancos, hipotecarias y aseguradoras emproblemadas. En lenguaje latinoamericano, lo que han hecho los gringos es nacionalizar las pérdidas y privatizar las ganancias. Además, aunque no nos lo han planteado así, debemos recordar que desde hace algunos días AIG ya es la mayor aseguradora pública del mundo. Sabrá Cristiano Ronaldo que el logo que porta en su camiseta representa el mayor escándalo en la historia de las finanzas internacionales? Para ir terminando, un amigo mío pregunta: ¿De dónde sacan el dinero los Bancos Centrales? Para no complicar la explicación de la Crisis, quedémonos en lo siguiente: Todos estamos pagando las imprudencias y mala fe de muchos banqueros, supervisores y de todos los políticos que no quisieron o no pudieron ponerle un paro a la avaricia de algunos. Paradoja: Henry 'Hank' Paulson y Ben Bernake le pidieron ayer al Congreso poderes adicionales para administrar la crisis! confiaría Ud. en ellos? Finalmente, insisto con mi pregunta ¿Donde está el dinero de Peter?
xG.Battousai Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 OMG kanaka!!! ese es EL walltext!!! mañana lo leo que ahora tengo mucho sueño lol
Slackman Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 A mi me llegaron eso articulos por correo electronico.. pero no he tenido teimpo de leer todo con calma... A tragar info entonces !!!!!
Preto Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 Acabo de terminar de leerlo y coincide con lo que habia leido del tema, solo que hilado un poco mas fino y en lenguaje del pueblo. Muy buen aporte Kanaka!
Kand Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 (edited) HOLY CRAP! Ese es el textwall mas masivo jamas posteado en GamingCR! Edit: Ya lo termine de leer y si esta bastente bueno y entendible por cualquiera Edited October 9, 2008 by Kant
kLorD Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 (edited) HOLY CRAP! Ese es el textwall mas masivo jamas posteado en GamingCR!Diria que esta muy bueno, pero la verdad apenas voy por la mitad en La novia y el gaming habian unos al puro final que le hacian competencia, aunque no eran tan serios, eran sobre la corbata y cosas así....Bueno otra noticia es el despido de empleados que va a ejecutar HP, alrededor de 24600, alrededor de la mitad en EUA... http://www.hp.com/hpinfo/newsroom/press/2008/080915a.html más crisis, NADA bueno Edited October 9, 2008 by DarKross
vOv Posted October 9, 2008 Author Report Posted October 9, 2008 Tnx por la info kanaka. En lenguaje latinoamericano, lo que han hecho los gringos es nacionalizar las pérdidas y privatizar las ganancias. TLC ftl? Acabo de terminar de leerlo y coincide con lo que habia leido del tema. Lo que yo había leido también.
Metallan Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 HOLY CRAP! Ese es el textwall mas masivo jamas posteado en GamingCR! Definitivamente usted no sabe lo que significa Text Wall.
Kand Posted October 9, 2008 Report Posted October 9, 2008 (edited) Definitivamente usted no sabe lo que significa Text Wall. Basado en la definicion de Urban Dictionary tengo que darle la razon... A piece of writing that does not use proper grammar and generally looks like a giant essay with 20 to 400 sentences without using paragraphs or any bit of spacing at all. Aun asi, es innegable que cuando uno ve semejante post lo primero que piensa es "text wall" Edited October 9, 2008 by Kant
b52¦Morales Posted October 10, 2008 Report Posted October 10, 2008 Todos a tratar de explicarle a Peter lo de los Ninjas, lo de su dinero en el Bank de Illinois y la Chicago Trust Corporation, lo de los MBS, CDO, CDS, y Synthetic CDO´s. kek
xG.Battousai Posted October 10, 2008 Report Posted October 10, 2008 Aun asi, es innegable que cuando uno ve semejante post lo primero que piensa es "text wall" +1
Areku Posted October 10, 2008 Report Posted October 10, 2008 seee ya lo habia leido tambien.. cuesta sacar el rato para este tipo de posts.. pero 100% recomendado... seria bueno tambien q la gente cuente cosas q siente q estan influyendo por aca... por ejemplo lo q relata Slackman.. esta muy interesante
b52|Hunhau Posted October 10, 2008 Report Posted October 10, 2008 (edited) Recientemente poco estuve en Carolina del Norte, y creo que en Estados se ve bastante. Hay muchos carros en los dealers, hay menos carros en la calle que la ultima vez que fui, poca gente en el parque de diversiones al que fui, algunos negocios cerrados... etc. Puede ser pura idea mia, pero se sentia un ambiente extranio. http://www.nacion.com/ln_ee/2008/octubre/1...mia1737413.html : / Edited October 14, 2008 by b52|Hunhau
[BK]Xentar Posted October 15, 2008 Report Posted October 15, 2008 (edited) Bueno gente, noticias aqui desde Edimburgo... los bancos del Reino Unido van de c#$%$, y en lo que es Escocia, la caída de Lehman Brothers en EU casi se lleva de paso al Halifax Bank of Scotland, al tiempo que el Royal Bank se encuentra en su peor crisis desde no se cuanto, desgraciadamente no he podido informarme muy bien, pero aquí debates casi todos los días sobre qué va a pasar con Europa en la radio y TV (y no el opio con el que los medios ticos nos han tenido en el país en las últimas semanas, no quiero ni contarles la información que me ha llegado sobre la cantidad de despidos que hay en CR y cómo el grandilocuente sector inmobiliario se ha paralizado casi por completo), sobre todo porque la crisis financiera en el UK se está trayendo abajo a toda la Unión Europea, y que pueden observar en cómo de una u otra manera, el dólar se ha venido apreciando con respecto a la libra y el euro. Actualmente el segundo banco hipotecario de Alemania está en crisis, y ya Angela Merkel dijo que si el Deutche Bank intenta salvarlo y entra en crisis, también se va en la tira y el gobierno alemán no tiene como levantarlo. Bueno, tiempos difíciles se avecinan por en el mundo. Intentaré sacar un par de días como para informarme un poco mejor. Edited October 15, 2008 by [BK]Xentar
xG.Battousai Posted October 16, 2008 Report Posted October 16, 2008 Recientemente poco estuve en Carolina del Norte, y creo que en Estados se ve bastante. Hay muchos carros en los dealers, hay menos carros en la calle que la ultima vez que fui, poca gente en el parque de diversiones al que fui, algunos negocios cerrados... etc. Puede ser pura idea mia, pero se sentia un ambiente extranio.http://www.nacion.com/ln_ee/2008/octubre/1...mia1737413.html : / No Hunhau no es tu imaginacion en lo absoluto =/ la crisis economica de veras a afectado a Estados Unidos y con salir a la calle se puede ver, definitivamente Redlands no es lo que recuerdo hoy en dia en comparacion a 3 años atras. Y los Angeles a su manera extravagante tb se le nota muy distinto, negocios cerrados, apartamentos en alquiler donde la gente se peleaba por conseguir alquilarlos etc, etc.
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